Estate planning | Omnyacc Accountants & Adviseurs

Fiscaal advies Estate planning

Het overdragen van vermogen is niet iets waar je dagelijks bij stilstaat. Je bent druk met je bedrijf, je opgroeiende gezin of juist heerlijk aan het genieten van je pensioen. Je hebt geen idee hoeveel (erf)belasting er verschuldigd is na je overlijden, maar één ding weet je zeker: het liefst zo min mogelijk! Je vraagt je wel eens af: laat ik mijn erfgenamen eigenlijk wel goed verzorgd achter? Is de continuïteit van mijn bedrijf gewaarborgd als ik kom te overlijden of wilsonbekwaam word? Een onverhoopte echtscheiding, wat voor financiële gevolgen zou dat hebben voor mijn bedrijf? Het zijn niet de leukste onderwerpen om over na te denken. Je schuift het vaak voor je uit. En als het dan weer door je hoofd schiet, dan geeft je dat een onrustig gevoel. Herken je dit? Maar wil jij wél de regie houden over hetgeen je nalaat? Dan is estate planning iets voor jou.

IS ESTATE PLANNING IETS VOOR JOU?

Met estate planning kijken we hoe we jouw opgebouwde vermogen fiscaal zo gunstig mogelijk kunnen overdragen aan je erfgenamen. Het is goed om samen met onze estate planner de mogelijkheden van estate planning te bekijken als je:

ondernemer bent (geweest)
nadenkt over herstructurering van jouw bedrijf of deze wilt verkopen
vermogen hebt
het familiekapitaal bijeen wilt houden
gaat samenwonen, trouwen of een geregistreerd partnerschap wilt aangaan
een huis gaat aankopen
kinderen uit je huidige of uit een eerdere relatie hebt
kleinkinderen hebt
een testament wilt laten opstellen
wilt gaan schenken
wat wilt nalaten aan een goed doel
je afvraagt wat er gebeurt in geval jij (tijdelijk) wilsonbekwaam zou worden
bezittingen hebt in het buitenland
gaat (r)emigreren
gaat scheiden

DIT LEVERT ESTATE PLANNING JE OP

Met estate planning kun je fors (erf)belasting besparen. Natuurlijk levert estate planning bij grote vermogens méér belastingbesparing op dan wanneer je een kleiner vermogen hebt, tóch is het geschikt voor een ieder die iets nalaat. Jij bepaalt immers aan wie je jouw vermogen wilt nalaten. Jij zorgt ervoor dat jouw erfgenamen niet voor (financiële) verrassingen komen te staan. Estate planning kan bijdragen aan de continuïteit van jouw bedrijf, maar kan bovenal zorgen voor (financiële) rust. En dat is wat wij onze klanten graag willen meegeven!

Estate planner

Bianca de Kooker

“Het mooie aan estate planning vind ik toch wel de persoonlijke kant ervan. De mens áchter de (voormalig) ondernemer, het verleden wat de ondernemer heeft gevormd, zijn nadenken over de toekomst en zijn persoonlijke wensen. Om vervolgens op basis van persoonlijke afwegingen, gecombineerd met de civiele en fiscale aspecten, te komen tot een testament, levenstestament, huwelijkse voorwaarden of een compleet estate plan.”

Bekijk al onze specialisten >

WERKWIJZE OVERDRAGEN VERMOGEN

Iedere situatie is uniek en vraagt om een persoonlijke aanpak. Wel worden de volgende stappen doorlopen om tot een estate plan op maat te komen.

Stap 1 – Intake: estate planning start met het in kaart brengen van jouw persoonlijke wensen en behoeften.

Stap 2 – Verkenning: samen met jou kijken we welke mogelijkheden er zijn om je wensen en doelstellingen te kunnen realiseren.

Stap 3 – Advies: we schetsen jou de alternatieven, de voor- en nadelen van te maken keuzes en laten jou zien welke keuzes tot belastingbesparing(en) kunnen leiden. Op deze wijze ben jij in staat om een weloverwogen beslissing te nemen.

Stap 4 - Implementatie: we adviseren je over en begeleiden je bij de te nemen vervolgstappen.

Bij een op het eerste gezicht eenvoudig ogende situatie komt vaak meer kijken dan je denkt. Naast het huwelijksvermogensrecht, schenk- en erfrecht spelen namelijk ook de inkomstenbelasting, schenk- en erfbelasting en overdrachtsbelasting een rol. Wij zijn volledig op de hoogte van alle relevante wet- en regelgeving en geven jou op basis daarvan een onafhankelijk advies.

DIT DOEN ONZE ESTATE PLANNERS

Wil je aan de slag met estate planning? Wij adviseren en begeleiden je onder meer bij:

Opstellen compleet estate plan
Huwelijkse / partnerschapsvoorwaarden en samenlevingscontracten
(Echt)scheiding
Opstellen (levens)testament
Schenkingsplannen
Bedrijfsopvolging
Vermogensstructurering
Afwikkeling van nalatenschappen

OMNYACC JOUW PARTNER?

Omnyacc is een full-service advieskantoor en heeft alle disciplines in huis om jou als ondernemer verder te helpen. Als de kennis van jouw onderneming bij ons bekend is gaat adviseren vanzelf. Dit levert je een estate plan op maat op en meer. Bij Omnyacc werken we nauw samen en maken we ons sterk voor jouw hele onderneming.

Vermogensoverdracht optimaal regelen >

WMO-verklaring

Voor financiering vanuit de Wmo (Wet maatschappelijke ondersteuning) en Jeugdwet geldt een plicht tot accountantscontrole. Benieuwd hoe onze aanpak voor jou werkt en wat dit je kunt opleveren?

Lees verder

Marco Keizer

Belastingadviseur

Bedrijfsfinanciering

Op zoek naar een bedrijfsfinanciering? Een bankfinanciering maximaliseert je slagingskans.

Lees verder

Nico Vonderbank

Registeraccountant

Begeleiden belastingcontrole

Staat de Belastingdienst binnenkort bij jou op de stoep voor een controle? Dat kan, want per jaar controleren zij tienduizenden ondernemers.

Lees verder

John Karel

Belastingadviseur

ALTIJD BIJ JOU IN DE BUURT

Als Omnyacc zijn we altijd in de buurt. Grote kans dat je ons zelfs bij jou om de hoek vindt, want wij werken met maar liefst 220 medewerkers vanuit acht kantoren in de regio. Bewust. Wij vinden het fijn als onze klanten ook zonder afspraak makkelijk bij ons binnen kunnen lopen. Onze klanten komen het meest uit de regio. Wel zo fijn! Je praat, toch letterlijk, dezelfde taal. Zit jij met een ondernemerskwestie en zoek je ondersteuning? Dan ben je bij ons aan het juiste adres. Wij durven te stellen dat we op praktisch alle ondernemersvragen antwoord kunnen geven. Zo kun jij maximaal focussen op ondernemen. Tot snel?